华夏财富

发布时间：2026-04-07 18:09

金色常用于提升豪华感，象征财富和成功。 #生活知识# #生活美学# #色彩心理学#

l什么是查理智投？

华夏基金借助大数据手段，利用人工智能技术，结合在金融领域服务20年的投顾经验，正式推出了“华夏查理智投”。内设优选、教育、养老三大理财场景，十种理财组合，借助算法和模型为投资者制定理财方案，提供个性化的智能投顾服务，满足每个投资者在不同人生阶段、不同风险收益偏好的需求。

l优选智投系列

系列产品：货币优享组合、固收优选组合、权益优选组合、指数轮动组合

运作原理：通过控制权益型基金比例的上限，锚定产品中长期风险，基于MVP 投资框架，对资产配比动态调整以适应市场变化，为不同风险特征的客户提供符合其风险偏好的产品组合

系列特点：按照用户的风险维度划分理财产品

l教育智投系列

系列产品：国内培优教育金组合、常青藤教育金组合

产品原理：为满足客户子女不同教育阶段的经费投资储备需求，根据学龄场景设置产品类别，查理将根据投资者输入的参数值为每位客户量身定制一份理财计划，帮助每个小孩插上梦想的翅膀

投资期限：建议为初中生提前5年储备，为高中生提前8年储备，为大学生提前10年储备

l养老智投系列

系列产品：60后智享财富组合、70后智赢人生组合、80后智领未来组合、90后智享自由组合

产品原理：为满足不同年龄层次客户对于养老储备金需求，基于TDF生命周期理论，结合资产配置模型构建基金组合，查理将根据客户的当前年龄、退休年龄以及当前养老储备，制定一份时代专属的理财计划，让您老有所依

产品特点：随着目标退休日期临近，权益类资产配比逐步降低

l查理智投优势

查理不仅可以根据每位客户的情况，量身定制投资方案，更是一名优秀的投资顾问。在投后阶段，查理将定期透视组合运作情况，提供月度组合回顾和绩效归因分析，帮助客户持续加深对持有组合的理解。同时综合市场研判和组合运作情况，及时同客户进行沟通，给出投资建议，陪伴客户抵御市场波动。

网址：华夏财富 https://m.klqsh.com/news/view/362262